Conseil en gestion
de patrimoine.

Objectifs

Nous accompagnons nos clients à chaque étape importante de la vie, pour constituer, valoriser, diversifier, protéger et transmettre leur patrimoine.

01Bâtir votre patrimoine
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Vous souhaitez sécuriser votre avenir grâce à la construction d’un patrimoine ? Vous venez de percevoir un capital que vous souhaitez faire fructifier ? Vous parvenez à dégager de nouveaux revenus que vous souhaitez placer ? Nos experts en gestion de patrimoine vous accompagnent dans l’élaboration et la mise en œuvre d’une solution d’investissement personnalisée, capable de répondre à vos objectifs de vie.

02Valoriser votre patrimoine
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Vous avez déjà mis en place des solutions d’investissement pour construire votre patrimoine ? Parce que vos objectifs évoluent et que notre environnement économique et financier fluctue, il est peut-être temps de faire le point sur la performance de vos placements. Nos spécialistes vous accompagnent afin d’optimiser la rentabilité de votre patrimoine existant.

03Protéger vos proches
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Pour prendre soin de vos proches, mobilisez votre patrimoine : nous vous assistons dans la recherche, la mise en œuvre et le suivi des solutions de prévoyance et de protection sociale les mieux adaptées à votre situation personnelle, familiale et professionnelle.

04Obtenir des revenus complémentaires
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Vous souhaitez anticiper une baisse de revenus du travail ? Vous souhaitez préparer un complément de votre retraite par répartition ? Nous construirons ensemble les solutions qui vous permettront d’avoir les revenus attendus en fonction du patrimoine de la capacité à épargner que vous détenez.

05Préparer votre retraite
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Vous êtes chef d’entreprise ou salarié et souhaitez anticiper une nouvelle étape de votre vie ? Nous vous accompagnons dans la préparation de votre plan de retraite : en financier et ou immobilier l’optimisation de votre patrimoine personnel est indispensable pour un avenir serein.

06Diminuer votre impôt sur le revenu
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Vous souhaitez adopter une stratégie fiscale efficace pour préserver vos revenus et valoriser votre patrimoine ? Nos experts en gestion financière et patrimoniale déterminent, avec vous et selon votre plan de vie, la meilleure stratégie fiscale à adopter.

07Protéger vos revenus
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Vous êtes travailleur non salarié, chef d’entreprise ou profession médicale, ou libérale réglementée ou pas, vous vous devez de protéger vos revenus en cas d’aléa de la vie : le décès bien sûr mais aussi le risque plus rare mais grave qui est l’invalidité. Ainsi toute la stratégie patrimoniale que vous avez mis en place ne sera pas remise en cause. Nous vous proposerons un audit en prévoyance pour être au plus près de vos besoins.

08Optimiser votre rémunération
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Vous êtes chef d’entreprise et souhaitez faire évoluer votre rémunération ? Nous mettons à votre disposition notre expertise en gestion de patrimoine professionnel afin de déterminer les axes d’optimisation et de sécurisation de vos revenus et de celle de vos salariés.

09Dynamiser la trésorerie de votre entreprise
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Vous êtes chef d’entreprise et souhaitez optimiser la gestion de la trésorerie ? Nous sommes à vos côtés pour optimiser la gestion de votre patrimoine professionnel. Nous vous accompagnons dans la mise en place de solutions stratégiques, créatrices de valeurs pour l’entreprise et l’ensemble de ses collaborateurs.

Solutions

Particulier
professionnel
Nos partenaires
L’Audit patrimonial
  • Découvert de vos objectifs
  • Bilan sur mesure
L’Investissement immobilier
  • Immobilier Neuf
  • Immobilier Ancien
  • LMNP
  • SCPI
Les Placements financiers
  • Assurance vie
  • Contrat de capitalisation
  • Épargne retraite
  • PER
  • Compte titre
  • PEA
La Prévoyance
  • Assurance Emprunteur
  • Mutuelle
La Défiscalisation
  • Pinel
  • Malraux
  • Girardin Industriel
La Prévoyance

Indemnités journalières, Frais professionnels, Rente d’invalidité, Capital Invalidité et Capital Décès, le maintien de vos revenus en cas d’accidents de la vie est une nécessité dans l’approche de votre stratégie patrimoniale.

Travailleurs non salarié ou professions libérales de santé, réglementées ou pas, nous systématisons un audit en prévoyance afin de vous conseiller au mieux.

Nous vous apportons une expertise indispensable pour vous en tant que chef(fe) d’entreprise et ou pour l’ensemble de vos salariés au travers de la prévoyance collective.

La Retraite

Plan d’Epargne Retraite Individuel, Plan d’Epargne Retraite Obligatoire ou Indemnités de Fin de Carrière sont des outils qui vous permettent de préparer votre retraite en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux.

Ils font partie des solutions incontournables afin de compléter votre retraite par répartition.

Enfin, nos solutions Indemnités de Fin de Carrière sont un excellent moyen d’anticiper les différents départs (retraite, licenciement et rupture conventionnelle) de vos salariés tout en maitrisant votre trésorerie.

L’Épargne salariale

Elle vous offre la possibilité d’optimiser votre rémunération de travailleurs non-salariés ainsi que celle de vos salariés. Cette solution vous permettra de valoriser l’effort de chacun au résultat de l’entreprise au travers des dispositifs d’intéressement et de participation, d’augmenter leur capital épargne et ainsi de les fidéliser.

La Gestion de Trésorerie

Nous disposons de différentes de solutions pour vous aider à faire fructifier au mieux la trésorerie de votre entreprise.

Parmi ces solutions, le contrat de capitalisation est un placement adapté aux personnes morale à l’IS ou aux SCI à l’IR.

Nous vous proposons des supports adaptés à votre profil de risque sur le volant stable de votre trésorerie.

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Qui suis-je ?

Isabelle Pagotto
La meilleure façon de prédire l’avenir, c’est de le créer.
Peter Drucker
Depuis plus de 10 ans, j’accompagne particuliers, professionnels et chefs d’entreprise dans leurs objectifs de construction, de consolidation et d’optimisation de leur patrimoine. C’est un métier à la fois stratégique et technique qui demande une grande capacité d’écoute, mais aussi pédagogie et ténacité. Parce que chaque projet est unique et personnel, j’accompagne mes clients, de façon personnalisée et sur le long terme, à écrire un nouveau chapitre de leur avenir.

Mes valeurs

01Transparence
Pédagogie, simplicité et rigueur sont indispensables au bon déroulement du projet et tout au long de la collaboration.
02Intégrité
Nos clients sont notre priorité. Nous construisons une relation de confiance, pour comprendre leurs objectifs et leur offrir un accompagnement qui a du sens.
03Expertise
Fort d’un vrai savoir-faire, nous accompagnons nos clients dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.

Vos témoignages

Virginie
DRH-Adjointe
Paris
Sébastien
Expert-Comptable
Toulouse
Angelina et Pierre
Responsable des Ventes, Responsable Partenaires
Toulouse
Joel et Brigitte
Pharmaciens
Toulouse
Anne
Cheffe d’entreprise
Toulouse
Olivia et Maxime
Cheffe de Projet et Médecin Spécialiste
Toulouse
Pierre
Médecin
Toulouse
Jenny et François
Coach et Directeur d’activité
Paris

Isabelle est très pédagogue, réactive, disponible et force de proposition. Elle m’a toujours bien conseillée, je suis ravie de ma collaboration avec elle. Il s’agit d’une vraie professionnelle de confiance.

Isabelle a un discours différent des autres conseillers, elle a d’abord souhaité m’expliquer pourquoi la prévoyance était un élément clé avant d’optimiser mon patrimoine. Aujourd’hui elle m’accompagne et je la recommande à mes clients sans hésitation.

Accompagnés par Isabelle depuis presque 10 ans, nous avons travaillé sur la base de la confiance aussi bien notre optimisation fiscale que notre retraite avec des investissements immobilier Pinel, PER, SCPI... La disponibilité d'Isabelle, son écoute et sa pédagogie ont évidemment fait la différence mais également sa capacité à être de bon conseil et force de proposition avec des solutions qui nous ressemblent. Elle nous a aidé à construire notre avenir sur des bases solides.

Depuis 6 ans nous avons rencontré Isabelle, elle a fait la différence sur l’approche, l’écoute, la technique et la réactivité. Elle a entendu nos objectifs, nous a redonné confiance et a travaillé avec nous de manière globale. Elle nous a accompagné sur le placement, la défiscalisation et maintenant sur notre retraite dans les jours prochains.

Isabelle nous accompagne depuis 10 ans, sur notre patrimoine personnel et professionnel : Prévoyance, Immobilier, Retraite et Défiscalisation. Je suis exigeante pour mon entreprise, je souhaite que mes partenaires soient disponibles, réactifs et technique. Isabelle a toutes ces qualités et en plus elle est très pédagogue. Alors merci pour cela !

Nous avons d’abord confié la prévoyance de mon mari à Isabelle… Son parcours, son professionnalisme, sa disponibilité et sa réactivité nous ont amené à lui confier notre audit patrimonial et aujourd’hui elle nous accompagne dans toutes nos décisions… c’est même elle qui a trouvé notre première résidence principale après 4 ans de déboires seuls ! Nous la recommandons à tous ceux qui nous interroge car elle ne travaille pas uniquement pour notre patrimoine, elle travaille pour notre famille et notre avenir.

J’ai fait confiance à Mme PAGOTTO en tant que conseillère en gestion de patrimoine. Elle est très rigoureuse, et à l’écoute. Elle présente une offre variée d’outils patrimoniaux adaptés aux différentes étapes de la vie. Je suis satisfait de notre collaboration.

Isabelle est une conseillère vraiment à l’écoute qui a pris le temps de comprendre nos besoins et de nous proposer différentes options alignées avec nos objectifs d’investissement et toujours en donnant du sens à ses propositions.

Restons en contact

Téléphone

06 07 96 09 26

Adresse

5 rue des Caraïbes
31130 BALMA